Optimiser le flux de trésorerie en entreprise avec le leasing d'équipements professionnels

Le flux de trésorerie d’une entreprise représente l’ensemble des mouvements de liquidités qui entrent et sortent de ses comptes au cours d’une période donnée. Il est essentiel pour évaluer la santé financière et la capacité d’une entreprise à couvrir ses charges courantes. Les flux se divisent en trois catégories principales : flux de trésorerie liés aux activités (exploitation), flux d’investissement, et flux de financement.

Un bon suivi des flux repose souvent sur un tableau de financement, qui permet de comprendre les besoins de liquidité et les sources de financement. Dans ce tableau, des éléments comme les provisions, les amortissements, et les dotations sont pris en compte pour ajuster les données financières. Les créances clients et les passifs sont également analysés pour établir la trésorerie nette, qui est un indicateur clé de la solvabilité d’une entreprise. Les états financiers fournissent une vision d’ensemble, incluant des informations sur les excédents ou déficits de trésorerie, la marge brute, et les ratios de rentabilité.

Par ailleurs, les entreprises suivent de près les équivalents de trésorerie et les flux nets de trésorerie pour s’assurer d’avoir des fonds disponibles. Le suivi des créances, les dotations, ainsi que les ajustements d’amortissement contribuent à la comptabilisation des actifs et passifs dans les documents comptables. Un bon management des flux de trésorerie assure une meilleure compréhension des finances liées à l’activité de l’entreprise, aidant à stabiliser et anticiper la liquidité en fonction des flux d’investissement et de l’ebe (Excédent Brut d’Exploitation).

L’importance du flux de trésorerie

Le flux de trésorerie représente l’ensemble des encaissements et décaissements de l’entreprise au cours d’une période donnée. Cet indicateur clé permet d’évaluer la trésorerie d’exploitation, indispensable pour couvrir les dépenses quotidiennes et assurer une bonne santé financière. Une gestion efficace des flux de trésorerie favorise la solvabilité et limite les risques d’endettement excessif. Dans ce contexte, le leasing, la solution pour équiper les entreprises, apparaît comme un moyen stratégique pour maintenir un flux de trésorerie positif, en convertissant des immobilisations en charges opérationnelles.

Les différents types de flux de trésorerie

En comptabilité, on distingue trois types de flux de trésorerie :

• Flux de trésorerie d’exploitation : associés aux activités courantes de l’entreprise, comme les ventes et les dépenses d’exploitation. Ils déterminent la trésorerie de l’entreprise disponible pour financer ses opérations quotidiennes.
• Flux de trésorerie d’investissement : liés aux acquisitions et cessions d’actifs (ex. : équipements, immobilier). Ce type de flux est souvent un défi pour les entreprises en pleine croissance.
• Flux de trésorerie de financement : provenant des emprunts, des dividendes versés ou du remboursement de dettes. Ils permettent de financer le développement sans puiser dans le fonds de roulement.

L’analyse de ces flux via un tableau des flux de trésorerie est cruciale pour une analyse financière complète, permettant de comprendre les mouvements de liquidités et d’assurer la pérennité de l’entreprise.

Qu’est-ce que le cash flow d’une entreprise ?

Le cash flow d’une entreprise, ou flux de trésorerie, représente les liquidités générées ou utilisées par l’entreprise au cours d’une période donnée. C’est un indicateur clé de la capacité de l’entreprise à couvrir ses charges, financer ses investissements et répondre à ses obligations financières.

Le cash flow se calcule généralement à partir du résultat net, auquel on ajoute certains ajustements, comme les amortissements et les provisions, car ces éléments n’impliquent pas de sorties d’argent réelles. Ces ajustements permettent d’obtenir un flux de trésorerie brut qui reflète mieux la trésorerie disponible.

Pour une vision plus détaillée, les entreprises utilisent des tableaux de flux ou un tableau de financement, en distinguant les flux liés aux opérations courantes de ceux liés aux opérations de financement ou d’investissement et de financement. La méthode la plus courante pour élaborer ces tableaux de flux est la méthode indirecte, qui part du résultat d’exploitation en y ajoutant des éléments non monétaires pour obtenir la variation de trésorerie.

Dans ce processus, il est essentiel de surveiller la variation du besoin en fonds de roulement (BFR), qui correspond aux décalages entre encaissements et paiements. Le cash flow tient également compte des charges financières associées aux dettes et des remboursements du passif.

Au final, le calcul des flux financiers aide à déterminer le net de trésorerie disponible pour les opérations de financement et les investissements. Un cash flow positif et un excédent de trésorerieindiquent que l’entreprise dispose d’un flux de trésorerie disponible suffisant pour financer ses projets et éventuellement pour distribuer des dividendes. En résumé, le cash flow est un outil essentiel pour évaluer la santé de l’exploitation de l’entreprise et pour anticiper ses capacités de financement à long terme.

5 astuces pour optimiser son flux de trésorerie

Astuce 1 : Suivre et analyser régulièrement vos flux de trésorerie

La première étape pour maîtriser sa trésorerie est de suivre de près ses flux. Mettre en place un tableau des flux consolidé permet d’anticiper les périodes de manque de liquidité. Analyser les variations de trésorerie dans le cycle d’exploitation aide à identifier les facteurs influençant les flux.

Astuce 2 : Optimiser les délais de paiement clients et fournisseurs

Assurez-vous que vos clients règlent leurs factures dans les délais pour éviter les retards qui impactent le besoin en fonds de roulement. Négociez également avec vos fournisseurs pour bénéficier de conditions de paiement favorables. Un bon équilibre entre les encaissements et décaissements est essentiel pour éviter les tensions de trésorerie.

Astuce 3 : Gérer et prévoir les dépenses avec rigueur

Évitez les dépenses excessives et imprévues qui affectent le compte de résultat. Prévoir les dépenses de manière stricte et budgéter avec soin améliore la trésorerie d’exploitation et minimise les risques de décaissements imprévus. Opter pour le leasing permet de transformer les capex à opex en charges fixes, stabilisant ainsi les dépenses mensuelles.

Astuce 4 : Diversifier vos sources de revenus pour stabiliser la trésorerie

Multipliez les sources de revenus en intégrant de nouvelles activités ou en élargissant votre offre. Cette diversification réduit les périodes de creux et favorise un cash flow plus régulier. Louer vos équipements avec Onliz peut vous aider à limiter les investissements initiaux et à réorienter vos liquidités vers le développement de nouvelles offres.

Astuce 5 : Anticiper les besoins de trésorerie et prévoir des solutions de financement

L’anticipation est la clé d’une gestion de trésorerie efficace. Estimez vos besoins en liquidité sur plusieurs mois et explorez des solutions de financement telles que le leasing. Le leasing vous permet d’acquérir des équipements essentiels sans impacter votre capacité d’autofinancement. Cette solution évite d’endommager votre fonds de roulement et protège vos capitaux propres.

Le leasing : un allié pour optimiser votre flux de trésorerie

Le leasing se révèle particulièrement avantageux pour les entreprises cherchant à préserver leur trésorerie tout en bénéficiant d’un équipement moderne. Contrairement à un achat qui nécessite un investissement immédiat. Par exemple, la location de vos équipements informatiques via Onliz permet de répartir les coûts sur la durée de vie des équipements, avec une charge fixe.

Ce modèle vous aide à gérer les décaissements de manière plus prévisible et à maintenir un tableau de flux de trésorerie positif. Que vous soyez à la recherche d’ordinateurs, de tablettes, ou de machines industrielles, Onliz propose une large gamme d’équipements en leasing, adaptés aux besoins de chaque secteur d’activité.

Questions fréquentes sur le leasing d’équipements avec Onliz

Comment le leasing d’équipement impacte-t-il le flux de trésorerie ?

Le leasing permet de réduire les décaissements immédiats, en convertissant un achat en dépenses d’exploitation. Cela vous offre une flexibilité financière pour d’autres investissements stratégiques.

Quelles sont les options de durée de location ?

Onliz propose des solutions adaptées, avec des durées de location flexibles, alignées avec votre cycle d’exploitation.

Le leasing peut-il améliorer la solvabilité ?

Oui, car il diminue l’endettement par rapport à un emprunt traditionnel et favorise une meilleure analyse financière des flux.

En intégrant le leasing dans votre stratégie, vous optimisez non seulement vos activités de financement, mais vous contribuez également à un résultat d’exploitation plus équilibré, consolidant ainsi la croissance de votre entreprise.

En conclusion, le leasing proposé par Onliz est bien plus qu’une simple location ; c’est une stratégie efficace pour dynamiser vos activités tout en maintenant un flux de trésorerie sain.